64家非法外汇公司曝光，大马真是金融传销的天堂

骗子不断寻找出手的好机会，而最好的目标自然是毫无戒心的投资者。 哪里的投资者最多？ 它无疑是一个人口众多、监管体系不完善甚至真空的发展中国家。 其中，东南亚市场，包括中国、马来西亚、泰国等国家，往往是骗子的最爱。

倒闭的外汇投资诈骗项目

马来西亚的骗局不仅限于国内btc骗局传销，它们经常跨越国界延伸到周边国家。 中国是重灾区之一。 FXword汇众上周报道称，公认的金融传销公司IGOFX全线清算，超过30万会员损失近百亿。 IGOFX的主要运营市场是马来西亚。

近日，马来西亚最大的诈骗网络JJPTR（救援普通人）被捣毁。 JJPTR号称月盈利高达20%，但现在投资者的亏损保守估计为5亿元（6.7972，-0.0008，-0.01%）（约1亿美元），实际亏损高达到这个数字的三倍。 FXword汇众曾多次发文揭露JJPTR骗局，直至其创始人李宗盛被捕，仍有粉丝为骗局辩护。

此外，马来西亚还有几个类似的打着“外汇投资”名义的骗局，如Change Your Life（CYL）、Richway Global Venture、BTC I-system等。 这些骗局无一例外都以高额利润为噱头。

2015年，马来西亚MOP创始人“拿督”王瑞文被捕。 他的Easy Capital和Victoria Forex涉嫌诈骗4000万美元，受害人数估计超过6000人。 王瑞文利用马来西亚“奇迹国际集团”的品牌名称进行欺骗，随后携款连夜潜逃，不知去向。 奇迹国际集团董事及各区特工陆续向警方报案。

两个月内27家大马基金公司发生意外

今年4月和5月，马来西亚有27家基金管理公司宣布倒闭、提出扭亏为盈计划，或与创始人失联。 27家金钱游戏公司中，21家创始人失联，1家疑似倒闭，3家启动转盘计划，仅2家退回部分资金。 中国有很多客户。

四月

1. JJPTR（部分退款）

2. BSV（部分退款）

3.Richway（转盘）

4.CYL（转盘）

5.WMS（转盘）

6.派拉蒙（失联）

7.常青树（断开连接）

8.Visfuture（断线）

9. GMFX（失去联系）

10. GD（断开连接）

11.游戏339（失联）

12. WVC（失去连接）

13.TRF（失去连接）

14. PDM（断开连接）

15. Maxflex（失去连接）

16. Afx（断开连接）

可能

1. KKC（断开连接）

2. CMGFIC（断开连接）

3. CG国际（失联）

4.Dreamwayz（已断开连接）

5. 皇家具乐部（已断开连接）

6. GSR（失去联系）

7、财富创投（已断开）

8. WMS Capital（已断开连接）

9. Paramout 8888（失去连接）

10.TF起飞（失联）

11.Livecoin（传闻崩盘）

大马央行公布64项非法外汇或金融传销

以下64家公司已

大马央行公布64项非法外汇或金融传销

被亚洲央行列入黑名单的外汇投资或金融传销公司：

1）云鼠猫（传销传销，原股诈骗集团）

2）圆梦集团（传销、非法集资诈骗集团）

3）Mbi、Mface（虚拟货币、非法集资）

4）World Ventures（金字塔旅游传销）

5）南宁投资诈骗（传销骗局）

6）Boss Venture（非法集资）

7）Ufun Utoken（虚拟货币，非法集资）

8）Bwin Group bwin（老鼠会，非法集资诈骗集团）

9）Fusion Excel International魔法火山石（原股骗局）

10) Scratch syndicate(诈骗集团)

11）亚洲比特币（虚拟货币交易）

12）Genneva（金玉华淘金骗局）

13）Mc Ocean（非法集资）

14）Great Coin（FORTREND INTERNATIONAL）无证非法集资

15）Mega Wisdom（无证非法集资诈骗集团）

16）Mu Club（香港lucky 2u）（无证非法集资诈骗集团）

17）马来西亚MC天使基金（金钱游戏）传销非法集资

18）RCFX Forex（非法外汇交易）非法外汇投资

19）GPLF（Global peace loving family）非法集资诈骗

20）IBS Forex（非法外汇交易）非法外汇投资

21）MOP Forex（非法外汇交易）非法外汇投资

22）MAXIM TRADER（非法外汇交易）非法外汇投资

23）IRONFX（非法外汇交易）非法外汇投资

24) Skyhawk International Alliance (非法外汇交易) 非法外汇投资

25) GSM Jubao Finance (非法外汇交易) 非法外汇投资

26）T1FX FOREX（非法外汇交易）非法外汇投资

27) BLACKLIST LOAN AGENCY（协助不合格者进行贷款诈骗）

28) ACESSE MARKETING SDN BHD（广告点击鼠标协会）

29) ASEAN PARADISE（非法集资诈骗）

30）MY AUNEW（快速致富非法集资诈骗集团）

31) PHYTO SCIENCE（快速致富协会）

32）地址C INTERNATIONAL（非法集资诈骗集团）

33) Organo Gold Coffee（非法传销）

34）岛红咖啡红岛咖啡诈骗案（传销传销诈骗案）

35）真善美（马克俱乐部诈骗集团）非法集资

36) Riway（快速致富传销）

37) Winalite Global（快速致富传销）

38) 1Whp（金字塔老鼠俱乐部）

39）winglab king saver省电卡（诈骗集团）

40）UMATRIN（非法集资）注册不同于商业性质

43）五军K COIN（虚拟货币骗局盘）

44）龙珠果（非法集资诈骗）

45）Howe Dato's Trading Group（南宁，印尼假拿督的生意）

46）盈讯通（非法集资诈骗）

48) Alphawave（快速致富金字塔老鼠俱乐部）

49）沉香木（诈骗集团）

50）Royale Gold Sdn Bhd（非法集资分红鼠会）

51）Public Golden House（黄金诈骗公司）

52）Emgoldex（无证黄金交易、非法集资和分红）

53) BClifestyle（非法集资）

54）GEMCOIN USFIA（琥珀欺诈集团）

55) MIS 广告点击欺诈集团

56）Instaforex（非法外汇交易）非法外汇投资非法集资诈骗集团

57）T&G Global（非法诈骗体面女性）

58）JJPTR（资本盘，坠毁，部分退款）

59) 比特王国

60) 锦江环球网络

61) JJ 穷变富

62）马来西亚国民党（PKKM）

63) 普顿美佳控股有限公司

64) 韦伯斯特贸易咨询私人有限公司

如何找到靠谱的平台？

首先要考虑的是经纪人是否受到正式监管？

首先看这个平台受什么监管。 简单来说，交易者只需根据平台提供的监管牌照号码，到相应监管机构的官网查询，即可知道平台是否合规。 目前，全球公认的最权威的三大监管机构是FCA、ASIC和NFA。 这三个监管机构都要求被许可方定期提交财务报表，作为衡量平台风险的依据。 但对于FCA来说，只有监管状态为Authorized才是真正的FCA监管。

1、资金安全最重要：参与外汇投资，首先要找监管严格的交易商，资金安全有保障！ 必须是受美国NFA和CFTC或英国FSA监管的交易商。 同时btc骗局传销，需要查询参与交易商的监管注册号，并注意交易商姓名与被查询交易商姓名是否一致。 一个英文字母应该是另一个公司。

目前，根据美国最新政策，美国NFA监管的交易者杠杆已降至1:50。 英国FSA没有限制，主流交易者一般可以做到1:400，只要交易者向监管机构缴纳全额金融服务保险即可。 新西兰、新加坡、澳门、瑞士、日本、香港（杠杆低于20倍为正规），这些国家对外汇保证金交易有规定，但规定程度比英国弱和美国。

英属维尔京群岛、印度尼西亚、冰岛、巴拿马、开曼群岛……监管没用，奉劝小伙伴们慎重！ 目前，世界上最权威、最严格的监管机构是英国和美国。 尽管交易者不幸失败，但监管机构将通过监管政策和法律渠道将客户资金返还给客户。

①美国。 正式的美国交易员必须在美国商品期货交易委员会（CFTC）注册为交易员，同时必须成为美国全国期货协会（NFA）的会员。 商品期货交易委员会 (CFTC) 和美国全国期货协会 (NFA) 的职责是保护交易者的利益，防止欺诈、操纵和其他非法交易行为。

通过交易商提供的NFA ID号查询监管信息，一定能在NFA官网的Current Status（当前状态）下找到如下字样：

外汇交易商会员批准

FOREX FIRMAP 证明

零售外汇交易商注册

NFA 会员批准

期货佣金商户注册

根据美国2010年10月18日最新政策，美国NFA监管的交易者主要货币对的最大杠杆只能是50倍，先进先出的原则已执行，无法锁定订单。

②英国。 英国的监管机构是英国金融服务管理局（FSA），由政府设立。 政府定义其行为和权限，并制定行业标准。 所有受英国金融服务管理局 (FSA) 监管的经纪商都必须遵守这些标准。 如果交易者违反规则，FSA有权要求违规交易者对客户进行赔偿，现在英国已经推出了赔偿计划，如果有交易者不能做出赔偿，就会对客户进行赔偿。

FSA官网的监管信息一定能找到以下字样：

流程如下：在FSA官网输入注册号，基本信息里会有监管公司名称和一些公司信息，在Current status（当前状态）：必须有授权字样和批准，即：Authorized。 Notices下，必须有以下文字Notices：Able to hold and control client money（能够持有和管理客户资金），只有通过监管机构严格审查的公司才会被授予这样的权利。

然后打开网页上的Permission选项，在下面的Activity Name中：Dealing in investments as principal，必须有如下字样：

差价合约（不包括点差交易和即期外汇合约）

滚动现货外汇合约

2、看账户隔离：确保合规后，还需要看监管机制如何运作。 NFA和FCA等监管机构会要求被许可人将用于公司运营的资金账户与客户资金账户完全分开，同时为交易者提供FSCS资金补偿保护。 一旦Broker破产，客户可以向FCA或NFA申请赔偿。 自2016年11月改革政策出台以来，ASIC监管还要求持牌公司将客户资金隔离存放在信托账户中，ASIC还要求持牌人为客户购买职业责任保险（PI Insurance）。 如果出现问题，保险公司会赔付。 此外，三大监管机构还设有争议解决机构，免费为投资者处理各类争议，并对券商行为进行监督。

其次，公司的资质和是否受到监管，其实关系到客户资金的安全。

1.包括公司本身是否具有合法的营业执照，在行业内的声誉； 公司规模和信息披露也很重要。 在选择外汇交易平台时，实力雄厚、背景雄厚的外汇公司往往是最安全、最有保障的。

选择平台代理，不要看他的办公楼有多大，他的公司有多大。 只要他是正规的，哪怕只有一个人，资金也是安全可靠的，因为你的资金不是跟代理谈的，代理只是提供咨询服务，开发客户。

不要被该机构表面的东西（办公环境、员工人数等）所迷惑。 投资者应该相信经销商，而不是代理商。 代理公司再大，如果代理是黑平台，你的资金到最后还是进了他们的腰包。

如果您认为只能看得见摸得着您当地的代理，您大可放心。 事实上，情况并非如此。 只要是合法正规的代理，您都可以通过网络和代理进行咨询和办理业务。 无需在本地完成！ 相反，如果本地代理是黑平台的代理，还是会把你骗的一无是处。 这是很多国内投资者的一大误区！

2.要看用什么货币来做。 大家都知道，目前外汇是以美元计价的。 如果任何公司以人民币进行外汇保证金交易，那肯定是不规范的。

3、必须保证您的资金进入交易者的账户，而不是被经纪公司直接收取。 然后必须签署标准协议，以确保资金的最低安全性。

您必须查看资金发送到哪里。 大家应该清楚，做外汇投资产品是境外投资理财的新渠道。 它在中国大陆不存在。 一般在欧洲（如瑞士）、美国、英国和香港进行交易。 对于平台，资金必须转移到海外。 如果有人允许你转账到中国的某个私人账户或任何国内公司的公司账户，就会有问题。

4、一般情况下，无论您是交易外汇还是黄金，都必须使用MT4.0交易平台。 正规公司使用的MT4.0交易平台，点击交易平台帮助栏中的关于，即可显示。 如果没有显示，就是盗版软件。 正规公司不会用盗版的MT4.0交易软件（正规的MT4.0交易软件是俄罗斯人设计的，丹麦银行等世界级投行的后台都是俄罗斯人编程的。使用MT4.0每年的费用是高达两三百万美元，非正规企业承担不起）

5、看一家外汇公司是否正规，最重要的是看该公司的MT4.0交易平台在交易时是否稳定，在剧烈波动的市场情况下是否能正常交易，是否会经常出现故障登录。会不会经常交易不正常？ 总之，这种情况在正规的交易平台上一般不会发生。 如果有，说明公司涉嫌赌博，可能不正规。

6、如果您是电脑高手，可以通过交易平台的交易数据查看交易平台的服务器在哪里（就像可以通过IP地址查看一样）。 如果你能查到服务器在中国大陆的某个地方，比如山东、珠海，那么这家公司很可能是一个非正规的交易平台，因为外汇的交易平台都在海外，服务器也在海外，这在中国大陆的某个地方是不可能的。

7、不知道大家有没有注意到，有些外汇公司的网站连国内地址都没有……没有电话……没有传真……好点的可能有一定的经理和一部手机……这样的公司可想而知。

第三，平台的核心刚性——交易体验和交易成本的透明化。

1.对于Broker而言，合规是其长远发展的基石，平台交易体验的好坏是衡量其可持续发展的竞争刚性。 从投资者的角度来看，平台的稳定性和低交易成本是决定在相同监管水平下做出选择的主要依据。 通常，如果一个平台的交易体验属于优等水平，需要从以下几个方面来衡量：滑点、断线、延迟、点差、订单执行速度。 首先，市场剧烈波动导致的报价故障造成的滑点属于正常现象，任何平台都无法避免。

这要看交易者的平台是否稳定，是否出现滑点、报价速度慢、无法交易等情况。 在选择平台之前，您可以在平台上开设一个模拟账户来测试平台的性能。 只要你的网速不是很慢或中毒，正规的交易平台感觉用起来很简单流畅，信息及时，操作简单。

2、点差：即外汇经纪商向您收取的交易价差。 不同的货币对有不同的点差。 例如，欧元（1.1216，0.0008，0.07%）/美元的平均点差为3点。 重要的是点差越低越好。 点差明显低于市场平均水平的经纪商可能会收取其他费用。 现在一般主流平台的直接点差在3-5个点左右。 点差过高，交易成本会增加 过低，交易者为客户提供服务的成本过低，所以可能会有一些我们看不到的花样，需要谨慎.

3、出入金是否方便快捷，资金安全问题是新手选择外汇交易平台最重要的问题。 外汇黑平台会给投资者出金设置很多障碍。 许多投资者即使在这些黑平台上获利，也无法提取资金。 因此，新手在选择外汇交易平台时，应该选择出入金比较方便的平台。

第四，还要考虑交易者是否提供多种交易产品。

多元化的产品可以为投资者提供更多的交易机会。

把握以上几点，就很容易筛选出靠谱的外汇平台了。