防止虚拟货币打着“区块链”幌子进行非法集资诈骗的真相

8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、央行、市场监管总局联合发布声明，提示风险：部分不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号，发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等手段吸纳资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术玩虚拟币犯法吗，而是通过炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗。

而这些以“虚拟货币”和“区块链”为名的非法集资和欺诈行为还具有以下特点：

1、联网和跨界很明显。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具进行交易，风险扩散范围广、扩散快。还有不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上是为国内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。甚至有人在聊天工具群中声称，他们获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资。这些非法活动的大部分资金流向国外，难以监控和追踪。

2、欺骗性、诱惑性和隐蔽性。他们通常利用热点概念进行炒作玩虚拟币犯法吗，编造各种“高大上”的理论，有的甚至利用“大V”平台代言，声称“币值只会涨不会跌”、“投资周期是总之，回报高，风险低”。强烈的诱惑。但实际上，这些虚拟货币通过在幕后操纵虚拟货币价格走势、设定盈利和提现门槛等手段赚取巨额利润。

3、以ICO、IFO、IEO等花哨的名义发行代币，打着共享经济的旗号，以IMO的方式进行虚拟货币炒作，隐蔽性强、令人迷惑。

4、不法分子通过宣传，利用“静态收入”（从货币升值中获利）和“动态收入”（从线下开发中获利）来吸引大众投资资金，引诱投资开发人员加入，不断扩大资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

监管层认为，上述“金融创新”噱头本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金难以长期维持运作。

去年9月，监管部门认定初创企业使用ICO进行募资是违法的，ICO在中国被全面禁止，但仍有虚拟货币交易平台将服务器放在国外，大量发行代币。时代君之前曾多次报道过，一种新的ICO方式出现了——投票上币。

在走出去的数字资产交易平台中，币安和火币Pro都在各自的平台BNB和HT发行了平台代币，并推出了“免费投票上币”的方式。