26种数字货币可能是“非法传销”

近日，江苏省互联网金融协会根据传销的新特点，制定了《互联网传销识别指南（2017版）》（以下简称《指南》），特别指出了两个新骗局：数字货币传销和微信传销。

“数字货币”和“市场”由主办方控制

自诞生以来，比特币的价格在 8 年内飙升了 25,000 倍。许多投资者一夜暴富，一系列数字货币在中国出现。

“数字货币本身非常复杂，大多数投资者并不了解。许多传销将‘数字货币’的概念与传销相结合，形成‘传销数字货币’。”《指南》称，传销数字货币的“交易市场”基本由平台控制，相关主办方，前期为了吸引投资者投资，币价可能会抬的非常高，一旦时机成熟，平台和主办方会集中出售，价格暴跌，大部分底层投资人赔钱，更惨的是，在返钱高峰时，平台直接关闭，主办方失去联系，再去其他地方打包新概念，继续按照类似的方式诈骗欺骗手段。

如何判断是传销币？投资者首先看发行方式。虚拟货币不是由特定的货币机构发行的。它是根据特定算法通过大量计算生成的，是一种去中心化的发行方式。传销币主要由某机构发行，靠拉人头获利。虚拟货币是市场自发形成的分散交易。规模形成后，逐步建立第三方交易所完成交易。传销币是机构自己发行的，自己搭建平台进行交易。

《金证》记者注意到，《指南》提醒，根据中国反传销志愿者联盟等组织掌握的信息数字货币在中国是合法的吗，目前聚妙币、百川币、SMI、MBI、马克币, 暗币, MMM, 美国富币大方利理财, 克拉币, V宝, 一币, Petro币, 华强币, CB AIIB Hong Kong Group, Bisheng, Morgan Coin, Beta Coin, 世通元, U币, 聚宝, 21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等，都是打着或涉嫌佩戴数字货币进行非法传销的项目。

评级机构门槛低

几乎每个人的朋友圈里都有微商，但使用微商传销的案例越来越多。 “微信传销人员为了发展代理和拿佣金，坚持每天发订单和收入，变相叫人一天赚几千，但这些聊天和转账截图都是假的，比如‘微信对话生成器’和‘ “订单生成器”。由软件编辑，编辑后的截图与真实截图一模一样，从而制造出生意兴隆的假象，让人信以为真。”江苏省互联网金融协会秘书长卢敏峰告诉《金证》记者。

微信传销一般不强制缴纳加盟费，但必须购买商品才有资格成为销售代理。传统传销的会员金额在1万元以上，而微信传销的入会金额往往要小得多，最低甚至低至几十元；其次，品牌代理有多个级别，获得的商品越多，级别越高；成为代理后，可以开发子代理，俗称离线。各个级别的代理价格不同，赚取级别差所获得的收入远高于直销。代理级别越高，开发低级别代理所获得的收入就越多。本案中，湖南省长沙市工商部门查处了一起微信传销案。涉事公司推出微信营销平台，销售玛咖、面膜、白酒、红酒、茶等产品。个人购买398元红茶口罩或其他不低于398元的产品，凭个人ID即可成为公司微商。通过朋友圈分享链接，按照30个一发展的裂变方式，层层发展所谓的“一枝”、“二枝”、“三枝”。上层微商为按照直接下属销售业绩的20%和间接下属销售业绩的10%支付。

识别新传销数字货币在中国是合法的吗，看“三大核心内容”

“网络传销打破了空间界限，挑战了传统的‘犯罪主要地点’和‘被告人所在地’的刑事管辖原则。由于没有犯罪现场和物证，很难镇压。” 《证券》记者表示，无论是哪种传销，其本质都不会改变。他提醒投资者，互联网传销始终具有三个核心内容：一是缴纳会费或变相缴纳会费，通过购买产品加入会员、获得应计报酬、发展线下资质等方式。二是“拉人”线下开发，然后按照相应的顺序搭建不同的层。网络传销本身并没有任何项目或产品，即使有，也只是一个幌子。最后，网络传销的报酬一般分为两种形式，一种是线上可以根据下线的销售业绩来计酬，另一种是可以根据传销的人数来计酬。发展下线。报酬方式称为复式报酬，是传销发展的资金链。