索索比分析 | 比特币在美国合法吗？（2021 年更新）

美国支离破碎的法律体系意味着没有简单的答案。很大程度上取决于你是谁以及你所处的状态。

简要概述如下：

1、比特币在联邦法律中被定义为商品。

2、但是，州法律的复杂性意味着与它们相关的活动的法律地位在美国各不相同。

3、比特币在美国和其他地方的法律地位目前处于不断变化的状态。

对比特币的熟悉度达到了历史最高水平，但信任仍然是一个问题，而且世界上最受欢迎的加密货币的法律地位仍然存在很大的不确定性。在许多司法管辖区，即使在 BTC 发明十年后，比特币立法仍然是支离破碎的。

美利坚合众国也不例外——尤其是因为它由许多州组成，每个州都有自己的法律。例如，在某些地方，比特币交易是合法的，而在其他地方，这种做法是值得怀疑的。但迄今为止，美国监管机构的相对灵活性吸引了该行业的大部分创新。

在这里，我们来看看比特币在美国的合法性，以及与之相关的各种活动和近期发展。

根据联邦法律，比特币在美国的法律地位

在联邦一级与比特币最相关的两个机构是美国证券交易委员会（SEC），这是联邦政府的独立机构，负责执行联邦证券法和监管证券市场，以及美国商品期货交易委员会（CFTC），监管美国衍生品市场——包括期货、掉期和某些期权。

至关重要的是，美国证券交易委员会表示比特币不是证券。同时，CFTC 在 2015 年宣布它是一种商品，就像黄金一样，因此受其监管。

根据州法律，比特币在美国的法律地位

很大程度上由于美国法律体系的碎片化，围绕比特币的情况也参差不齐。法律不计其数，各州的法律各不相同。

例如，夏威夷在 2014 年禁止所有加密业务，但在 2018 年放宽了限制，现在要求任何参与比特币和加密货币相关业务的人申请货币兑换许可证。纽约、特拉华、佛罗里达和堪萨斯也通过了法规，但大多数州尚未就加密货币立法。

怀俄明州脱颖而出。“区块链国度”通过了十多项法律，以促进加密货币企业的商业活动，并允许更广泛地接受加密货币，包括授予数字货币与货币相同的法律地位，以及授权银行保留数字资产。

虽然加州的数字资产监管法案不会很快到期，但它旨在为该州提供类似的监管清晰度，并（希望）将其定位为加密业务的潜在热点。8 月，州参议院委员会以压倒性多数通过了该法案，目前正在报道中。

Q1：在美国买卖比特币是否合法？

在许多州购买比特币是完全合法的。2013 年，美国财政部的金融犯罪执法网络 (FINCEN) 指南指出，只要商品或服务的卖方愿意接受，使用比特币作为支付方式是合法的。

事实上，美国许多州都没有明确的法律禁止购买或出售比特币。加利福尼亚是一个很好的例子，比特币的地位尚未确立，因此不受监管。这提供的灵活性吸引了该州的加密货币交易所和其他企业。

德克萨斯州是第一个宣布出售比特币或其他数字货币不需要货币转账许可证的州。（该州还差点通过一项禁止身份不明的各方使用加密货币的法案。）在科罗拉多州，2019 年通过的立法在某些情况下免除了加密货币经纪交易商的州许可要求。

然而，包括纽约、新罕布什尔州、新墨西哥州、佛罗里达州和康涅狄格州在内的一些州对比特币更加敌视，要求加密货币运营商提供货币交易商许可证。然而，在 2020 年 9 月，48 个州同意遵循一套许可规则。这意味着已经在一个州从事汇款业务的公司将自动成为另一个参与州的许可证接收者。

Q2 : 在美国经营比特币 ATM 是否合法？

同样，比特币 ATM 的法律因州而异。例如，纽约通过比特币许可证（BitLicense）要求虚拟货币金融中介。其他人已经裁定转移资金的行为不会影响加密货币，有些人有更细微的策略。例如，在德克萨斯州，只有当 ATM 连接到购买比特币的加密货币交易所时才需要许可证。

国家指导方针在不断变化。例如，去年，内华达州宣布了对加密 ATM 所有者的新要求，迫使他们获得传输许可证。

Q3：在美国推广比特币合法吗？

如果该活动被解释为“暴涨暴跌”计划，则促进加密货币市场可能是非法的。CFTC 将其定义为通过协同努力创造虚假需求（加注），然后利用不知道该计划的交易者通过快速抛售（抛售）获利。

去中心化金融初创公司 Compound 的律师兼总法律顾问 Jake Chervinsky 最近警告说，加密货币的此类活动与股票一样具有风险。

纽约律师事务所 Morrison Cohen 的合伙人 Jason Gottlieb 表示，内幕交易也是如此，SEC 或 CFTC 可能会向加密货币交易员寻求提示或酬金。

Q4：在美国挖比特币合法吗？

一句话。在美国开采比特币是完全合法的。

Q5：在美国用比特币赌博合法吗？

同样，在大多数州，当前的法律框架几乎没有为使用比特币在网上赌场赌博提供明确的指导方针——其中许多现在都接受比特币。

因此，在那些接受比特币的赌场中，用比特币投注是完全合法的，就像彩票一样，比特币可以用来购买彩票。

Q6：在美国用比特币交易合法吗？

什么是“交易”有多种定义，所以这里的答案很复杂。而且，由于没有统一的管理加密货币的法律，它通常取决于需要货币兑换商许可证的各个州。

例如，宾夕法尼亚州于 2019 年 1 月发布了关于虚拟货币交易所的指南。该州澄清说，一般而言，它们不是州法律规定的货币转移者。联邦法律对此有所澄清。如果企业在涉及任何类型的汇款服务（例如货币交易或兑换）的一项或多项交易中与一个人开展的业务超过 1,000 美元，则该企业将其定义为货币服务业务。在这种情况下，需要许可证。

Q7：比特币合法吗？美国与世界其他地区相比

在加密货币监管方面，美国被认为是领先的国家之一，因此它为世界大部分地区设定了步伐。

然而，其邻国加拿大是 2014 年最早颁布涵盖比特币法律的国家之一。在加拿大，加密货币不是法定货币，数字货币交易商作为货币服务业务受到监管和许可。

迄今为止，日本是唯一一个宣布比特币法定货币的国家。但那里的当局最近打击了加密货币交易所，要求他们采取更好的安全措施。

大多数国家仍在争论比特币的地位。例如，英国似乎并不急于监管，而俄罗斯尚未发布其加密货币法律草案。一些国家，如印度、玻利维亚和厄瓜多尔，已经完全禁止使用比特币。2018 年，中国将比特币限制为私人使用，禁止所有金融机构处理数字货币交易。

Q8：比特币在美国的未来法律地位

2020 年 10 月，美国司法部长发布了“加密货币执法框架”，其中指出比特币合法么，比特币等加密货币对美国及其盟友来说是“必不可少的”，只要它“不危害”公共安全。它还指出，私营企业、监管机构和民选官员将“需要采取措施确保加密货币不被用作非法平台。” 这些步骤的具体内容尚不清楚。尽管如此，该报告强调了加密货币的“变革潜力”这一事实表明，彻底禁止比特币已成定局。

该评估似乎得到了货币首席审计长布莱恩布鲁克斯的支持。布鲁克斯在 2020 年 12 月的 CNBC 广播中表示比特币合法么，他的职责包括监督联邦银行业务。他说，美国监管机构没有禁止比特币的计划。布鲁克斯还承诺在唐纳德特朗普的任期届满之前“加密货币的好消息”。

这种对比特币友好的方法是否会延续到乔·拜登的总统职位上，还有待商榷。当然，在拜登政府中，比特币有一个拥护者。他的金融政策过渡团队由前 CFTC 主席 Gary Gensler 领导，他曾在麻省理工学院教授一门关于在金融中使用比特币和区块链的课程，并在 2018 年国会听证会上发挥了重要作用，比特币在会议上被描述为“一种现代形式的数字黄金。”

同年接受《纽约时报》采访时，Gensler 强调比特币应该继续不受证券监管的约束，同时认为 Ripple 和以太坊是不合规证券的“有力证据”。在 2019 年 12 月 Coindesk 的专栏文章中，Gensler 将比特币描述为“变革的催化剂”，尽管他也强调加密市场一直“充斥着诈骗、欺诈、黑客和操纵”。

CFTC 在 2020 年 7 月表示，其目标是在其 2020-2024 年战略计划中“建立负责任的数字资产创新总体框架”。该计划承认，衍生品市场多年来经历了重大的数字化转型，为交易者带来了许多新的机遇和风险。

CFTC 最近也发挥了监管作用。它于 2020 年 10 月对 BitMEX 交易所的所有者提起执法行动，指控其经营未注册的交易平台，以及其他指控。业内一些人认为这是一个积极的举措，也是在进一步监管创新（例如批准比特币 ETF）之前必须采取的必要步骤。

“我的猜测是，除非进行这些调查，否则法律不会发生变化，前提是现有的法律框架足以适当规范当前领域，”该大学知识产权法高级讲师安德烈亚斯·安德烈亚斯说. 英国苏塞克斯郡的 Andres Guadamuz 说。但尽管围绕比特币存在法律不确定性，但许多爱好者会告诉你，无论谁说你不能使用比特币，它的去中心化特性确保没有人能真正阻止你。