涉及网贷、虚拟货币交易、养老金领域等！非法集资刑事司法解释公布

中新经纬2月24日电 据最高人民法院官方微信消息，2月24日，《关于修改最高人民法院关于中华人民共和国境内具体适用法律若干问题的解释的决定》 《非法集资刑事案件审判》发布。对原司法解释中非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的定罪、处罚标准进行了修改完善，明确了相关法律的适用，更好地贯彻宽严相济的刑事政策，依法惩治非法集资犯罪，维护国家金融安全稳定。自 2022 年 3 月 1 日起生效。

据报道虚拟币诈骗如何定罪，2010年最高人民法院制定了《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》） 2019年和2019年，印发《关于办理非法集资刑事案件的意见》，明确了非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪的定罪量刑标准，以及相关法律法规。应用问题。

2021年3月1日，《中华人民共和国刑法修正案》（十一)）正式实施，对非法吸收公众存款罪刑法进行重大修改最高人民法院刑事三庭负责人表示，结合经济社会发展和司法实践中，《解释》急需修改完善。适用法律纠纷。

原《解释》九条，修改后的《解释》共十五条，重点是对非法吸收公众存款罪、资金罪定罪量刑标准的修改完善- 提高欺诈行为。同时，进一步修改完善非法吸收公众存款罪的特征和非法吸收资金的行为方式，明确非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的罚款数额，明确非法吸收公众存款、集资诈骗罪。对传销活动罪实行竞合惩戒原则，明确非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的定罪量刑标准。

修改后的解释保留了非法吸收公众存款罪的违法性、公开性、诱导性和社会性四个特征不变。结合新的司法实践和新的犯罪形式，网络借贷、虚拟货币交易、融资租赁等非法吸收资金的新形式，同时针对我国非法集资的突出问题。养老领域，增加“通过提供‘养老服务’、投资‘养老项目’、销售‘养老产品’等方式非法吸收资金。”这为依法惩治P2P、虚拟货币交易、养老等领域的非法集资犯罪提供了依据。

修订后的解释明确了非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的定罪量刑标准，不再区分自然人罪和单位罪的刑罚标准，适当提高了对非法吸收公众存款罪的定罪标准。非法吸收公众存款罪。同时，明确了主动返还非法财物和非法吸收公众存款罪赔偿情节的适用。提起公诉前主动返还赃物和赔偿，减少损害发生的，可以从轻或者减轻处罚；提起公诉后返还赃物和赔偿的，可以作为量刑情节。酌情考虑。单位犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的，适用本解释中自然人犯罪的定罪量刑标准，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员对其和其他直接责任人员依法定罪处罚。

具体来说，变化包括：

一、将第一条第一款第一项修改为：“未经有关部门合法许可或者借用合法经营活动取得资金”，第二项修改为：“通过互联网、媒体、推介会、宣传单、手机信息等渠道向公众宣传。”

二、将第二条第八项修改为：“通过网络借贷、投资股票、虚拟货币交易等方式非法吸收资金”，第九项修改为：“通过委托理财、融资租赁等。 “以其他方式非法吸收资金”，增加一项作为第十项：“以提供‘养老服务’、投资‘养老项目’等方式非法吸收资金'，卖‘老年用品’”，原来的第10和10项，改为第11项和第12项。

三、将第三条修改为：“非法吸收或者变相吸收公众存款，有下列情形之一的，依法追究刑事责任：

“(一)非法吸收或变相吸收公众存款100万元以上;

“(二)非法或变相吸收公众存款150余笔；

“(三)非法或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失50万元以上。

“非法、变相吸收公众存款金额50万元以上，或者给存款人造成直接经济损失25万元以上，有下列情形之一的，依法追究刑事责任法律：

“(一)因非法集资已被刑事立案调查；

“（二)两年内因非法集资受过行政处罚；

“（三)造成不良社会影响或其他严重后果。”

四、增加一条作为第四条：“非法吸收或者变相吸收公众存款，有下列情形之一的，按照《刑法》的规定认定为‘巨额、巨额’刑法第一百七十六条其他情节严重的：

“(一)非法吸收或变相吸收公众存款500万元以上；

“(二)非法或变相吸收公众存款500余份；

“(三)非法或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失250万元以上。

“非法、变相吸收公众存款数额在250万元以上，或者给存款人造成直接经济损失在150万元以上，且有本条第二款第三项情形的本解释第3条“其他情节严重”的，应当认定为“其他情节严重”。”

五、增加一条作为第五条：“非法吸收或者变相吸收公众存款，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十六条规定的数额特别巨大或者还有其他特别严重的情况”：

“(一)非法吸收或变相吸收公众存款5000万元以上；

“(二)非法或变相吸收公众存款5000余份；

“(三)非法吸收或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失2500万元以上。

“非法吸收、变相吸收、变相吸收公众存款2500万元以上或者给存款人造成直接经济损失1500万元以上，且有本法第三条第二款第三项情形的“其他特别严重的情况”，应当确定。”

六、增加一条作为第六条：“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，按照行为人吸收的全部资金数额计算。主动归还被盗财物并赔偿后立案。提起公诉，减少损害。发生的虚拟币诈骗如何定罪，可以从轻或者减轻处罚；提起公诉后返还赃物的，可以酌情作为量刑情节。

“非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，吸收的资金在起诉前能够清偿的，可以免予刑事处罚； .

“对依法不需要追究刑事责任或者免予刑事处罚的，应当依法移送有关行政机关。”

七、将原第4条改为第7条。

八、将原第五条改为第八条，修改为：“集资诈骗金额超过10万元的，视为‘巨额’；超过100万元，应该算“重大”。

“集资诈骗金额在50万元以上，并有本解释第三条第二款第三项情形的，认定为第一百九十二条规定的‘其他严重情节’。刑法。

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“集资诈骗金额以作案人实际诈骗金额计算，应扣除事发前返还的金额。广告费、中介费、手续费、回扣或用于贿赂、馈赠等的费用不得扣除。行为人实施集资诈骗活动所支付的利息，除本金未归还可以从本金中扣除外，计入诈骗金额。”

九、增加一条作为第九条：“犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者仅处并处5万元以上100万元以下有期徒刑的，处3年以上10年以下有期徒刑的，并处10万元以上100万元以下罚款500万元；被判处10年以上有期徒刑的，并处50万元以上罚款。

“犯集资诈骗罪的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处十万元以上五百万元以下罚款;被判处七年以上有期徒刑或者无期徒刑的，并处五十万元。并处以上罚款或者没收财产。”

十、将原第6条改为第10条。

10一、将原第7条改为第11条。

10二、将原第八条修改为第十二条，将原第八条第二款修改为：“明知他人欺诈发行证券，非法吸收公众存款，擅自发行股票授权、公司、公司债券、集资诈骗或者组织、领导传销活动等集资犯罪活动，为其提供广告等宣传的，以相关犯罪的从犯处罚。”

10三、增加一条作为第十三条：“通过传销非法吸收公众资金构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪，同时构成组织、领导传销活动罪，依照从重处罚的规定定罪处罚。”

10四、增加一条作为第十四条：“单位犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的，按照相应的定罪量刑标准处罚。本解释规定的自然人犯罪，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员定罪处罚。”

十五、把原来的第九条改成第十五条。

最高人民法院表示，根据本决定，对《解释》进行相应修改，调整条文顺序，重新公告。 (中新经纬APP)