币安悬赏20万追踪黑客，加密世界KYC何去何从？

这两天，币安KYC事件闹得沸沸扬扬。 相信大部分读者都知道是怎么回事。 当然，为了以防万一，还是简单介绍一下吧。

币安KYC活动

本周三，一位名为“守护者M”的Telegram用户发布了大量自称来自币安的KYC照片，吸引了数千人同时观看，并被多家媒体报道。 最终，该用户一共上传了851张照片，其中包含护照、驾照等个人证件。

币安首先在微博上“辟谣”，称“相关电报群传播的KYC信息与币安系统中的用户KYC信息不符，目前尚无法证明这些材料来自币安。”内部信息全部使用了电子水印，网上流传的这些图片并没有Binance特有的电子水印。”

随后，他发布公告称：“经过对网上流传的图片进行初步审查，我们发现所有图片的日期均为2018年2月。在此期间，由于工作量巨大，币安有部分KYC用于“一个星期。审计外包给第三方服务公司。目前，所有信息正在与第三方服务公司核对”

随后安全团队发布了25个BTC的奖励信息：

每个群里很多小伙伴都说，大家举报我，我们收到了25个BTC来分享……

在区块链世界，类似的安全事件也层出不穷。 几个月前，币安遭到黑客攻击并损失了数千比特币。 前段时间，MXC抹茶交易平台也遭到客户数据取证攻击，损失了一批BTC。 最终，两个交易平台都向用户全额付款。

当然这次不一样，这次是KYC。 据说此人手里还有很多其他交易平台的KYC信息，会慢慢公布。

KYC 是一件严肃的事情。 毕竟，用户的财产并没有受到任何直接的损害。 这并不严重。 泄露护照和身份证始终是一个隐患。

那么问题来了，KYC这么敏感、麻烦、风险大，为什么要用，能不能不用？ 可以看到现在匿名币很流行。 匿名性不是加密货币的一大特点吗？

真的不！

KYC的作用

KYC 在我们当前的区块链世界中至少具有三个核心角色：

1. 使区块链从黑暗走向阳光，从混乱走向秩序

在白话上周的文章《面对监管，区块链是拥抱还是逃避？》中提到比特币走入大众视野，起源于暗网的应用，即使发展到今天，它仍然逃不过一些犯罪工具的身份，被用来帮助洗钱或诈骗，而以门罗币为首的匿名币，其应用场景众所周知。

有了KYC，比特币或其他加密货币的很多“阴暗面”应用场景被极大压制，更多作为类似股票或证券的投资标的存在。 毕竟，走在“光明”的道路上，要比“黑暗”的道路宽阔得多。

同时btc交流群，KYC也是各国金融监管和税收政策的必经之路。 以前的加密货币是许多避税者的首选目标。 近日，美国上月发出10000封“提醒函”，要求加密货币投资者按规定纳税。 就在三四天前，英国税务机构还要求 Coinbase、eToro 和 CEX IO 三个加密货币平台提供客户信息，包括客户名称和交易历史，以便于对加密货币交易征税。

这一切都离不开KYC。

2、羊毛党的王牌

在区块链的世界里，有层出不穷的注册、邀请、返利、空投……一系列福利。

其中，有一群像蝗虫一样的人，我们称之为羊毛党。

他们要么煞费苦心地一遍又一遍地手动注册，要么使用脚本自动生成一堆账号。 市场上充斥着这种“薅羊毛”致富的传言。

无论是项目方还是实体投资持币者，羊毛党就像一只“吸血蝗虫”，对整个生态只有害处，没有好处。

目前，唯一能打压这群羊毛党的“杀虫剂”就是KYC。 不幸的是，KYC 并不是万灵药。 毕竟在这个时代，买KYC已经成为一种产业。 为了验证用户是不是自己，各个平台也是下了一番功夫。

但无论如何，有了KYC，至少羊毛党的门槛和成本都大大提高了。 对于整个加密货币市场而言，其收益与清理蝗虫对农田的影响一样大。

3.个人财产保护

对于刚进入加密世界的人来说，使用助记词和私钥是一件很费力的事情。 由于忘记私钥而丢失的比特币比被盗的多得多。 这就是为什么很多人说把币存放在大型交易平台比存放在个人钱包里更安全。

在大型平台上，KYC 是保护您个人财产的最后一道防线。 无论您是忘记了登录密码，还是因为其他原因暂时无法访问您的资产，那时唯一能拯救您的可能就是KYC。

而你可能没有想到，如今一些去中心化交易平台也开始要求KYC。 比如某去中心化交易平台在7月底有这样一条消息：

以太坊上最大的去中心化交易平台宣布进入KYC过渡期，限制美国用户交易资产，纳入KYC和AML（反洗钱）合规政策。

自2019年7月24日起，交易平台将进入30天的过渡期。 新用户创建账户需要通过KYC验证，并将对美国用户的可交易资产进行更新和限制。 在过渡期间，所有访问的账户将能够在无需账户验证的情况下进行无限制的交易和每天最高 5,000 美元的提款。”

KYC 的改进

问题又来了，既然是刚需KYC，能不能改进一下，让它不像现在这么复杂？

是的，KYC 很好，但我们承认，这是一件非常烦人的事情。

每个交易平台都要填表、拍照、上传，有的甚至还需要视频验证。 长期从事这个行业的投资人btc交流群，哪一个不是十几二十个交易平台，做过交易平台的KYC不下几十次。

喜欢的项目需要空投，为了“薅羊毛”，还得去项目官网再做一次KYC……长期从事这个行业的投资人，谁没做过几次羊毛，为此做了几次KYC换钱。 如果能在一个地方做一次KYC就好了，然后所有地方都可以用！

目前，这方面已知的项目有3个，但取得的成果并不多。 但是，我们不得不相信，最终会有一个项目，或者一条公链来承载这件事情，因为这件事情听起来“很区块链！”

如果 KYC 数据可以高效安全地存储在共享的加密分类账中，请考虑以下好处：

那么目前有哪条公链有望承载这个任务呢？

1. BTC——比特币无疑是世界上最著名、最安全的公链。 大白话，在之前的文章《业界精英早就知道微软的项目堪比Facebook的发币，但很多人还是不了解《蒙鼓》中介绍的DID项目是基于比特币开发的.

2. ETH——全球第一公链，目前最有前途。 但是以太坊本身不能直接存储文件，只能通过转码的方式。 不说耗油量大，每笔交易只能发送44KB的数据。 这也是为什么以太坊目前的存储功能只是偶尔“刻字”的原因。

为了完成这个任务，以太坊可能要经过以下三个路径：

3. BCH/BSV——这两个的block size应该可以吧。 连V神最近都在想着和BCH“联姻”，让BCH可以在ETH2.0上线前作为ETH的数据层，而BSV最近区块直接升级到2G，所以不是这两个是去中心化的 KYC 的问题。 然而，问题也很明显。 BCH/BSV作为分叉币种，地位和共识基础都不如BTC和ETH。 或者因为它们与 BTC 共享 SHA256 算法，所以这两条链在本质上都不是“那么安全”。

4. Polkadot/Cosmos——这两个跨链王者，未来ETH2.0的有力竞争者，也有望扛起这个重任。 不过，就目前而言，Cosmos IBC 还没有完成，Polkadot 甚至还没有上线，现在说这些还为时过早。

目前，微软的 DID 项目最有希望承担“去中心化的 KYC 数据库任务”。 希望微软真的能做到……

文/白话区块链